1. Algemeen

Oak Pensioenfonds verzorgt een verplichte collectieve pensioenregeling voor medewerkers in de sectoren Interieurbouw & Meubelindustrie, Tentoonstellingsbouw, Orgelbouw en Houthandel. Met als doel dat deelnemers ook na hun pensioneren een inkomen kunnen genieten dat geen verrassingen kent en toereikend is.

Het pensioenfonds is opgericht in 1954 door werkgevers‑ en werknemersorganisaties in de bedrijfstak Meubelindustrie en Meubileringsbedrijven en statutair gevestigd in Amsterdam. In 1998 werd het pensioenfonds uitgebreid met de sector Tentoonstellingsbouw. In 2002 werd het pensioenfonds opnieuw uitgebreid, toen met de sector Orgelbouw. Per 1 januari 2020 is het pensioenfonds uitgebreid met de sector Houthandel.

Oak Pensioenfonds is ingeschreven bij de Kamer van Koophandel onder nummer 41199580. De laatste statutenwijziging vond plaats op 31 december 2025. Oak Pensioenfonds is aangesloten bij de Pensioenfederatie.

Het is aan de sociale partners om de inhoud van de pensioenregeling te bepalen. Het bestuur toetst deze pensioenregeling en ziet toe op de uitvoering van deze regeling aan de hand van onderstaande beginselen:

• solidariteit als basis van de pensioenregeling (inclusief risicotoedeling); 
• collectiviteit mits evenwichtig naar verschillende groepen;
• toekomstbestendigheid;
• voorwaardelijke toeslagambitie;
• gezonde financiële positie van het fonds;
• transparante communicatie (vertaald naar onderscheiden groepen op collectief en individueel niveau);
• deskundig, representatief en integer bestuur;
• integere en transparante bedrijfsvoering;
• verantwoording afleggen naar belanghebbenden en toezichthouders.

Kort gezegd komt het erop neer dat de sociale partners de inhoud van de pensioenregeling bepalen en het pensioenfonds zorgt voor de uitvoering van de regeling.

De pensioenregeling van Oak Pensioenfonds is gebaseerd op solidariteit. Het uitgangspunt is dat alle werknemers vallend onder de verplichtstelling van Oak Pensioenfonds ook deelnemen aan de pensioenregeling van Oak Pensioenfonds. Alleen op deze wijze kunnen collectieve en op solidariteit gebaseerde pensioenregelingen mogelijk worden gemaakt en tegen redelijke kosten worden uitgevoerd. Het bestuur hanteert daarom een strikt vrijstellingsbeleid. Een ruimer gebruik van de bevoegdheid tot het verlenen van vrijstelling gaat ten koste van de solidariteit.

Het bestuur stelde eind 2021 zijn missie, visie en strategie vast. Eind 2024 is het bestuur gestart met een herijking van de kernwaarden, missie, visie en strategie van Oak Pensioenfonds. Op basis hiervan ontwikkelt het bestuur het meerjarenbeleidsplan 2025-2028. Omdat dit traject nog niet is afgerond door de verhoogde werkdruk vanwege de Wtp-transitie, zijn hieronder de missie, visie, strategie en kernwaarden opgenomen die sinds 2021 richtinggevend zijn voor het fonds.

Missie
Oak Pensioenfonds zet zich ervoor in om de pensioenregeling professioneel en klantgericht uit te voeren. Met als doel dat deelnemers ook na hun pensioneren een inkomen kunnen genieten dat geen verrassingen kent en toereikend is.

Visie
Oak Pensioenfonds heeft de overtuiging dat een pensioenfonds dat is gestoeld op solidariteit en collectiviteit de beste manier is om pensioen voor zijn deelnemers op te bouwen. Solidariteit is waardevol omdat we binnen onze branches risico’s delen die je als individu niet wil en kan dragen. Het pensioenfonds wil:

• Een herkenbare voorvechter zijn van pensioen als essentieel sociaal contract; 
• Adequaat reageren op lange termijn veranderingen;
• Veranderingen zien als kansen om deelnemers én werkgevers tijdig en juist te kunnen begeleiden naar nieuwe tijden.

Strategie
Oak Pensioenfonds streeft zijn missie en visie na door middel van voldoende schaalgrootte en evenwichtige belangenafweging proactief in te spelen op maatschappelijke ontwikkelingen waarbij kostenbeheersing niet uit het oog wordt verloren.

Kernwaarden
De missie, visie en strategie van Oak Pensioenfonds zijn gebaseerd op solidariteit, collectiviteit, verbinding, goede support, beleving, partnerrol, professionaliteit, evenwichtige belangenafweging, kostenefficiency, herkenbaarheid en maatschappelijk verantwoorde uitvoering.

Op basis van de missie, visie en strategie stelt het bestuur elke vier jaar een meerjarenbeleidsplan vast. Het meerjarenbeleidsplan is bedoeld als strategisch document. Daarnaast dient het als leidraad voor de planning en uitvoering door de uitvoerend bestuursleden en het toezicht door de niet-uitvoerend bestuursleden. Het fonds werkt het meerjarenbeleidsplan jaarlijks uit in verschillende concrete jaarplannen per portefeuille, wat samengevoegd wordt in een integraal jaarplan. Begin 2026 wordt het meerjarenbeleidsplan herijkt.

Gelet op de huidige herijking is het integrale jaarplan 2026 geijkt op het meerjarenbeleidsplan 2022-2025. Dit is eind 2021 vastgesteld en heeft de volgende speerpunten:

• Een digitaal en innovatief pensioenfonds;
• Een beheerste groei in aantallen deelnemers en van het belegd vermogen; 
• Een robuust systeem van financiering en uitvoering;
• Samenbinding o.b.v. strategisch relatiemanagement;  
• Doorlopend bouwen aan partnership.

Het meerjarenbeleidsplan is een dynamisch document dat jaarlijks wordt geëvalueerd en periodiek besproken met de sociale partners en het verantwoordingsorgaan. In de jaarplannen worden ook de toezichtthema’s van DNB en de AFM opgenomen en vanuit de betreffende portefeuilles opgepakt.

Op 1 juli 2023 is de Wtp in werking getreden. Daarmee is het Pensioenakkoord, met nieuwe afspraken over pensioenen en AOW, vastgelegd in wet- en regelgeving. De sociale partners hebben in 2023 overeenstemming bereikt over de nieuwe pensioenregeling en hebben de gemaakte afspraken vastgelegd in het zogenoemde transitieplan. De nieuwe pensioenregeling is een solidaire premieregeling.

Waar 2024 voor Oak Pensioenfonds in het teken stond van het opstellen van het implementatieplan, heeft het fonds in 2025 dit plan uitgevoerd. In dit plan is vastgelegd hoe de uitvoering en de beheersing van de nieuwe pensioenregeling worden ingericht. Dit gaat onder meer over de pensioen- en vermogensbeheeradministratie, de beheersing van de risico’s, de datakwaliteit, het invaren, de genomen compensatiebesluiten en de communicatie (in het communicatieplan Wtp) naar de actieven, slapers en pensioengerechtigden. Het transitieplan en het implementatieplan zijn terug te vinden op de website onder ‘nieuwe regels voor pensioen’, ‘nieuws en belangrijke documenten’.

Begin september 2025 heeft Oak Pensioenfonds de invaarbeschikking ontvangen van DNB. Met deze beschikking heeft het fonds groen licht gekregen om de bestaande pensioenregeling om te zetten naar de nieuwe pensioenregeling. In november 2025 zijn de deelnemers van Oak Pensioenfonds geïnformeerd over de hoogte van hun verwachte pensioen onder de nieuwe regels. Na de overgang per 1-1-2026 worden de pensioengerechtigden in februari op de hoogte gesteld van hun nieuwe uitkering. Voor de zomer worden alle deelnemers van het fonds geïnformeerd over de definitieve hoogte van hun pensioen onder de nieuwe regels. Een uitgebreidere toelichting is gegeven in paragraaf 2.10 ‘Wet toekomst pensioen’.